Alexander Bayazitov, journalist og forfatter av Infernal Babki-bloggen, snakker om hva som ligger bak tjenestemannenes ord om liberaliseringen av loven om hvitvasking av penger.
Fra 15. juli trer nye regler for kontroll av mistenkelige transaksjoner og blokkering av kontoer i kraft. Nå er overvåkningsbeløpet for enkeltpersoner offisielt redusert til 300 tusen rubler, og perioden for spionering etter en mistenkelig klient er forlenget med et år. Og viktigst av alt: Bankene bør nå automatisk gi informasjon om alle mistenkelige transaksjoner: til økonomisk overvåking og skattetjenesten. Hvis du kjøper en leilighet, men det ikke er noen offisiell inntekt, kan skattemyndighetene be deg om kilder og sperre kontoene dine.
Flere ganger har tjenestemenn utsatt datoen for de nye reglene i henhold til anti-hvitvaskingsloven, men det er ingen andre steder å utsette: fra 15. juni utvides listen over operasjoner som er underlagt obligatorisk kontroll, og innleveringen av rapporter fra banker blir automatisk: de må raskt og uten unntak rapportere om kontrollerte operasjoner.
Spesielt er nå bankene pålagt å rapportere informasjon ikke bare om mengden av en mistenkelig transaksjon og kortnummeret, men også informasjon om kortholderen. Eventuelle kontantuttak fra bankkort utstedt av utenlandske banker blir automatisk mistenkelige. Og siden de fleste av de minibankene som opererer i Russland ikke vet hvordan de skal lese informasjon om innehaveren av et utenlandsk kort, er det høyst sannsynlig at bankene ganske enkelt vil forby å akseptere utenlandske kort. Ingen operasjoner - ikke noe problem, ingen bot fra sentralbanken.
Nå har banken tre arbeidsdager til å rapportere en eiendomstransaksjon. Dessuten vil informasjon om en slik transaksjon automatisk ikke bare gå til finansiell etterretning og sentralbanken, men også til skattetjenesten. Og da har skattemyndighetene allerede all grunn til å kreve dokumenter på transaksjonen, for eksempel hvis du ikke offisielt har jobbet noe sted de siste årene. Og hvis dokumentene ikke blir presentert, så få et utdrag fra statsregisteret og belaste selgeren i tillegg skatt (hvis leiligheten er solgt tidligere enn 5 år fra kjøpsdatoen eller solgt under matrikkverdien), og kreve at kjøperen leverer selvangivelse.
Notarer og meglere er nå forpliktet til å rapportere noen av transaksjonene dine til de kompetente myndighetene. Og ansvaret her er enda strengere enn banken: Hvis han ikke rapporterte det, ble lisensen automatisk opphevet.
Kort sagt er det flere og flere grunner til å sperre bankkontoen din. Og dette er på bakgrunn av muntlige forsikringer fra tjenestemenn om planer for å myke opp loven og beskytte lovlydige borgere og firmaer mot bankers vilkårlighet. Bare i 2017 ble 700 000 kontoer blokkert som mistenkelige. Imidlertid blir lovene strengere, og det er stadig flere sjanser til å bli med et stykke plast i stedet for et kort.
Alexandra Bayazitova
Salgsfremmende video:
